央视网消息：电信网络诈骗不是简单的社会治安问题，而是复杂的网络治理社会治理难题。4月14日，国新办举行打击治理电信网络诈骗犯罪工作进展情况发布会，相关部门负责人介绍，一年来，电信网络诈骗犯罪近年来持续上升的势头得到有效遏制。去年6月至今实现立案数连续9个月同比下降，打击治理工作取得显著成效。
电信网络诈骗犯罪严重侵害人民群众切身利益和财产安全，有的群众被骗得倾家荡产，有的企业被骗得停工破产，广大人民群众对此深恶痛绝。一些重点地区人员相互勾连，形成职业犯罪群体，严重败坏了社会风气；一些人员受蛊惑蒙蔽，出租、出售银行卡、电话卡、支付账户给诈骗集团，成为诈骗分子的帮凶，严重侵蚀了社会诚信根基。
坚持出重拳、下重手、用重典
公安部副部长杜航伟介绍，公安部组织全国公安机关始终保持严打高压态势，深入开展“云剑”“长城”“断卡”“断流”“5.10”等专项行动。一年来，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万名，同比分别上升28.5%和76.6%。会同国家移民局组织开展“断流”专案行动，打掉非法出境团伙1.2万个，抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名。会同最高法、最高检、工信部、人民银行和三大运营商持续推进“断卡”行动，打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，查处犯罪嫌疑人44万名，惩戒失信人员20万名，惩处营业网点、机构4.1万个。国家反诈中心直接推送全国预警指令4067万条，各地利用公安大数据产出预警线索4170万条，成功避免6178万名群众受骗。成功拦截诈骗电话19.5亿次、短信21.4亿条，封堵涉诈域名网址210.6万个，紧急止付涉案资金3291亿元。从境外教育劝返涉诈人员21万名，赴境外针对我国内实施犯罪的人员大幅减少。工信部组织三大运营商升级启动“断卡行动2.0”，先后清理高危电话卡7769万张、行业卡1931万张。持续推广国家反诈中心APP，受理群众举报线索1466万条，向群众预警2.3亿次。
但杜航伟也指出，现在出现的持续9个月立案数同比下降，是在持续严打高压态势下取得的，应该说这些成绩是暂时的、脆弱的。要坚持出重拳、下重手、用重典。立足境内打境外。筑牢预警劝阻“防火墙”，打造技术反制“杀手锏”，加固资金拦截“防洪堤”。要继续依法加强对涉诈人员管理，拓宽就业渠道，引导广大群众勤劳致富，坚决铲除犯罪滋生土壤。全面落实出境管控措施。严格落实实名制和失信人员金融通讯惩戒措施。坚决打赢反诈人民战争。
诈骗集团紧跟社会热点精准诈骗
公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍，从打击治理实践看，随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点：以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪，新冠疫情背景下，人们生产生活加速向网上转移，进一步加剧了案件的高发，电信网络诈骗犯罪已成为全球性的打击治理难题。诈骗集团紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，迷惑性强。诈骗集团针对不同群体，根据非法获取的精准个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。发现的50种诈骗类型中，5种主要的是网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。诈骗集团组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化分布、集团化运作、精细化分工、跨境式布局等跨国有组织犯罪特征。目前在柬埔寨、菲律宾、阿联酋、土耳其、缅北等国家和地区，仍有大量犯罪团伙向我公民实施诈骗活动。
进一步解决电诈案件侦查取证难、认定难
最高人民法院刑三庭负责人李睿懿介绍，去年，全国法院一审审结此类案件2.5万余件，6.1万余名被告人被判处刑罚。四川、江苏、北京、河南等地法院审结了“10.18”、“10.30”等重大跨境电信网络诈骗犯罪案件。针对司法实践中的突出问题，不断完善和明确法律适用标准，适应现实斗争需要，进一步规范和指引执法办案。在办案同时，积极参与综合治理，开展法制宣传，通过庭审在线直播、集中公开宣判，“送法进校园”“送法进社区”等多种形式，有针对性地教育广大群众提升防诈反诈意识，推动形成良好社会氛围。
下一步，人民法院将抓紧研究制定适应电信网络诈骗特点和规律的证据规范，进一步解决此类案件侦查取证难、认定难的问题。
由个案办理式监督向类案治理式监督转变
最高人民检察院第四检察厅负责人程雷介绍，2021年，全国检察机关依法加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度，全年共起诉近4万人。依法惩治为诈骗犯罪“输血供粮”的各类网络黑产犯罪，全年共起诉帮助信息网络犯罪活动罪12.9万人，同比上升8.5倍。起诉掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪4.3万余人，同比上升一倍。积极探索在个人信息保护领域建立刑事检察和公益诉讼检察办案联动机制，全年共办理该领域公益诉讼案件2000余件。会同教育部发布在校学生涉“两卡”犯罪典型案例，集中组织开展“反诈进校园”活动，共筑校园网络安全防线。在最高检官微开设“反诈进行时”专栏，加强以案释法，提升社会公众识骗和防骗能力。
下一步，检察机关要更加重视能动履职，加强案件反向审视，协同推动网络诉源治理，为社会治理发出“检察预警”提供“检察方案”。要更加重视数据赋能，强化大数据思维，推动建立数据互通共享，强化数据集成分析研判，实现由个案办理式监督向类案治理式监督转变，及时发现网络治理的“死角”和“盲点”。利用企业合规改革在全国全面铺开的契机，结合网络黑灰产治理的突出问题，督促涉案企业加强合规建设特别是数据信息合规，强化源头治理。
断卡打猫闪信霸屏 重拳清理诈骗工具
工业和信息化部网络安全管理局局长隋静介绍，工信部组建部、省、企三级反诈工作专班。升级启动“断卡行动2.0”，联合公安部印发断卡通告，开通全国移动电话卡“一证通查”服务，组织集中排查处置涉诈高风险电话卡9700多万张，清理关联互联网账号5700万余个，对全国物联网卡开展拉网式排查，一大批存量高危号卡得到全面清理。组织建设信息通信行业反诈大平台，持续提升技术防范能力，2021年，依法处置涉诈码号4.5万、域名网址104万，拦截涉诈电话19.5亿次、涉诈短信21.4亿条。部署推进“打猫（池）行动”，联合公安机关打击“猫池”窝点2219个，抓捕犯罪嫌疑人7204名，缴获设备6807台，重拳清理诈骗作案工具。建成工业和信息化部12381涉诈预警劝阻系统，同步升级推出“老年人亲情号码预警”和“闪信霸屏预警”功能，大幅提升预警劝阻效果。去年7月上线以来，累计发送预警短信和闪信7380万条，预警劝阻有效率达60%。
她还透露，工信部将加强涉诈端口短信等重点业务整治，稳步推进涉诈信用管理。建设国际出入口短信预警系统，实现对国际来话和短信实时主动提醒。聚焦解决群众痛点，推出“反诈名片”，实现对主叫号码的权威标记，有效甄别号码真伪。
“资金链”治理 金融常态化反诈格局基本形成
人民银行支付结算司司长温信祥介绍，在守护群众“钱袋子”方面，取得了显著成效，金融行业常态化反诈治理格局基本形成。2021年，金融系统识别拦截资金能力明显上升，成功避免大量群众受骗，月均涉诈单位银行账户数量降幅92%，个人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。
完善银行账户和支付账户管理制度，建立账户分类分级管理体系，夯实账户实名制，建立涉诈交易监测、识别和拦截制度，加强支付机构监管。建设运行了企业信息联网核查系统，加强企业账户风险监测，2021年核验信息7440万笔。全面排查清理长期不动户、频繁开销户等异常账户，不断提升监测拦截涉诈资金能力。2021年，人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇管理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户、新建监测模型1.3万个，拒绝涉诈可疑交易1.3亿笔。商业银行向公安机关提供到银行网点异常开户的卡贩线索8872个。组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法买卖账户的单位和个人，实施五年不得新开户等惩戒。
温信祥也指出，当前我国已经建成了多层次、广覆盖、现代化的支付体系，有力支持国内国际双循环和民生服务。随着风险防控力度加强，需要充分平衡好安全与效率的关系。要坚持风险防控和优化服务两手抓、两手硬，坚决治理因为防控过度而出现的开户难问题，印发了优化小微企业和个人银行账户服务的指导意见，提出简易开户、使用存量账户等34项措施，在防风险的同时优服务，持续便利人民群众资金转账服务。避免“一刀切”防控过度影响正常业务。
资金追缴返还 尽力挽回被骗群众财产损失
在电信网络诈骗案件受骗人被骗资金追缴和返还方面，刘忠义介绍，公安机关始终把追赃挽损作为反诈工作的重中之重，坚决追缴返还电信网络诈骗受害人被骗资金。建立快速止付冻结机制，2021年，共紧急止付群众被骗款3291亿元，正在打款的150万名受害群众免于被骗。建立涉诈银行账户风险监测拦截机制，指导各银行金融机构，建立大数据风控模型，对涉电信网络诈骗的风险账户，实时开展资金拦截，累计拦截102万个资金账户148亿元。依法及时返还被骗资金，对权属明确、符合返还条件的涉案冻结资金，依法及时返还被骗群众。2021年，全国公安机关共追缴返还人民群众被骗资金120亿元。
刘忠义也坦言，随着互联网金融的迅猛发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来很大困难。资金返还的法律依据有待进一步健全，返还流程还需进一步完善。
李睿懿介绍，人民法院坚持以人民为中心，把尽力挽回被骗群众财产损失与案件审理同步推进，会同相关部门依法彻查、追缴涉案资金，促使被告人积极退赃、退赔，探索建立涉诈冻结资金依法及时返还机制，确保涉案资金优先返还被害人，不足以全额返还的按照比例返还，最大限度地减轻和弥补被骗群众的财产损失。
温信祥介绍，人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台，2021年商业银行、支付机构根据公安部门的查询、止付、冻结指令，查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔。商业银行向公安机关推送涉诈受骗资金交易预警信息242.8万条，避免大量群众向涉诈账户转账。会同国家反诈中心建立涉诈风险监测拦截机制，组织商业银行对涉诈收款账户实时监测，直接拦截。
据悉，下一步，公安部、人民银行、银保监会、全国人大法工委、最高检、最高法等部门，完善法律法规，健全风险监测机制，提升预警拦截能力，进一步加大电信网络诈骗被骗资金的返还力度，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
